Luồng thu tiền → xuất hóa đơn điện tử

Hóa đơn lãi/phí xuất từ phía SAP — GPTS chỉ đẩy dữ liệu giao dịch đúng ngày (chốt họp 13/08)

1 · Thu lãi + phí

Tất toán / gia hạn / thu định kỳ (GĐ2). Tiền vào TKTG trước 17h tính ngày hôm đó, sau 17h tính ngày hôm sau. TVV đối chiếu sổ phụ, xác nhận thủ công.

→

2 · GPTS ghi nhận

Tách nợ / lãi / phí (ưu tiên phí → lãi → nợ), ghi nhận giảm lãi/phí theo phê duyệt, tính VAT 10% trên lãi + phí.

→

3 · Đẩy dữ liệu cuối ngày

GĐ1: xuất file Excel theo template SAP cung cấp. GĐ2: API tự động. Giao dịch ngày nào nằm trong dữ liệu ngày đó.

→

4 · SAP (FI) hạch toán

Giảm công nợ phải thu theo mã KH (BP), ghi nhận doanh thu lãi vào TK lãi, phí vào TK phí.

→

5 · SAP xuất HĐĐT

Hóa đơn điện tử cho khoản lãi + phí thực thu (VAT 10%), theo ngày ghi nhận — không theo giờ tiền thực vào.

→

6 · Đối soát hàng ngày

Đối chiếu GPTS ↔ FI: tổng thu nợ / lãi / phí / giảm trừ theo ngày. Lệch số → điều chỉnh trước khi chốt sổ.

Bên GPTS (Mona)Bên SAP (An Tín)Hai bên phối hợp

Dữ liệu GPTS đẩy sang FI mỗi giao dịch thu

Trường	Ví dụ	Ghi chú
Mã KH (GPTS + mã SAP/BP)	KH000123 · BP1000021	Tham chiếu 2 chiều
Mã HĐCC / mã giao dịch thu	HD002199 · GD-2026-08812	Số chứng từ thu — chờ chốt gộp hay tách
Ngày ghi nhận	25/08/2026	Theo quy tắc cutoff 17h
Số tiền thu nợ / lãi / phí	28.000.000 / 345.205 / 172.200	Đã tách 3 khoản
Giảm lãi / giảm phí (nếu có)	0 / 15.000	Kèm phê duyệt đúng thẩm quyền
VAT	51.740 (10% trên lãi + phí)	Căn cứ xuất HĐĐT
Hình thức thanh toán · SBT	Chuyển khoản · BP cấp số	Tiền mặt: số chứng từ TM

Phí bảo quản — 3 bậc dư nợ

Bậc dư nợ	Phí bảo quản
< 50 triệu	0.0205
50 – 300 triệu	0.0177
≥ 300 triệu	0.0123

CHỜ CHỐT Đơn vị — template ghi "VNĐ/ngày" mâu thuẫn với giá trị dạng % (0.0205 / 0.0177 / 0.0123). Chờ khách phân xử.

Biên độ thu thiếu: Thiếu ≤ ngưỡng (1 ngày lãi) → cảnh báo cho người duyệt, không chặn giao dịch. CHỜ CHỐT Giá trị ngưỡng chính xác chưa được chốt.

Cấu trúc bút toán SAP — TEMPLATE HĐ SAP (KT)

Mỗi hóa đơn SAP gồm 4 dòng bút toán. Ví dụ minh họa cho 1 giao dịch thu lãi + phí:

Dòng	Account	Nội dung	Ví dụ số tiền
1	(KUNNR — mã BP SAP)	Dòng khách hàng	−11.550.000 (âm, đã gồm VAT)
2	51131010	Doanh thu lãi	5.400.000 (chưa thuế)
3	51511000	Doanh thu phí	5.100.000 (chưa thuế)
4	33311000	Thuế GTGT đầu ra	FWBAS = 10.500.000

⚠ [VÊNH §13.1] Cột Customer (KUNNR): template SAP ghi "Mã KH PNJ" — mâu thuẫn với chốt dùng mã BP SAP. Chờ khách phân xử.

Tham số cố định — template SAP

Company 6000 · Currency VND · Doc type DR · Tax code O3
Auto tax X · Contract type X · Flow type AT03
Quantity số ngày lãi/phí · đơn vị: Day
Ngày dd.mm.yyyy · Baseline date = ngày chứng từ
Header text ≤ 25 ký tự: "DT lãi, phí HĐCC:" + Contract
Profit Center theo Plant

TEMPLATE cuối tháng — bút toán dự thu

Ngày chứng từ / ghi sổ	= ngày cuối tháng
Customer	"Mã SAP chung" (mã đại diện — không theo từng KH)
Lãi / phí	CHƯA thuế — dự thu không có VAT
Dòng thuế	KHÔNG có dòng thuế (dự thu không xuất HĐ)

Đầu tháng sau: kế toán bút toán đảo (nghiệp vụ bên SAP, không cần GPTS xử lý).

File Excel import Vietinbank (UNC)

File Excel dùng để import vào hệ thống Vietinbank (UNC) — xuất từ ĐNTT đã duyệt tại màn Duyệt giải ngân (06).

Sau khi tiền đi, KT xác nhận "đã chi tiền" + nhập SBT (số bút toán) tại màn 06.

Báo cáo dự thu cuối tháng: lãi + phí phải thu nhưng chưa thu của mọi HĐ còn dư nợ tính đến ngày cuối tháng — kế toán hạch toán bút toán tổng theo mã đại diện, đầu tháng sau bút toán đảo. GĐ2 chạy được ngày bất kỳ.